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FPもりや について

1979年茨城県北茨城市出身。茨城県立水戸第一高校→法政大学文学部で学び、2004年に(株)富士通ビジネスシステムにで公共ITインフラ営業に従事。2006年より現職。現在は本業の傍ら、(一社)MDRT日本会の委員として業界全体での相互研鑽を促進。趣味&特技はBBQで、日本BBQ協会上級インストラクターとしてボランティア活動にも挑戦中。

オンラインで濃厚接触

ブログ再開☀️

写真は昨日のZoom飲み会。事務作業が終わらずそのままオフィスで飲むことに。

最近ハマってる成城石井の生ハム(ハモンセラーノ)をノンアルシャルドネで流し込みます。ラッパ飲みです😆

オンライン飲み会だし、せめてツマミや飲み物はこだわりたいところ🐷

というわけで、、、

昨日は1日中、Twitterに連投。

ちょっとしたことでも、、、

https://twitter.com/FPMoriya/status/1262479577625980929

ちょっとした考えやアイディアでも、、、

ブログでのアウトプットが前提になってると、一つ一つの行動に意味があることが再認識できますね。

さて、コロナは生活習慣を見直すいい機会になりました。

まず一つ目はこれ↓

グロービス学び放題!!

これまで沢山のビジネス書や講演、先輩方のアドバイスなどに触れてきました。

が、何が正しくて何が間違っているのか判断するためにも体系化された学びを大切にしたいと思います。

今後はさらに精査された知識と情報をクライアントの皆様に提供していきます!

そして、もう一つがこれ↓

WHOによれば幸福の基盤は「3つの健康」とのこと。

安心と信頼のWHO💩

つまり「精神的健康」「身体的健康」「社会的(人のつながり)健康」を調えることが幸せづくりの基礎になるということですね。

筋トレは「精神的健康」と「身体的健康」を同時に調えてくれるので一石二鳥!

しかし、このコロナで社会的健康(人のつながり)が危機に陥るかと思いきや、、、

コロナのおかげで人とのつながりの大切さを皆が再認識できたのではないでしょうか??

距離や時間の関係で制約のあった既契約クライアントへのFPサービスも、オンライン面談の活用により、これまでよりきめ細かく質の高いものをご提供できることになりました👍

オンラインでどれだけクライアントと”濃厚接触”できるか、突き詰めていきたいと思います!

Have a nice day〜✨


使命感。

おはようございまーす☀️

昨日は休日ということで、不要不急の外出自粛要請に従い、自宅から一歩も出ずに過ごしました。

そして今日は仕事日。

「コロナだから仕事しない」という選択肢はいつでも取れます( ͡° ͜ʖ ͡°)

でも、こういう時だからこそ、クライアントを守るために、FPとしてミッションに基づいた行動をとらなくちゃ!

「いついかなる時でも、クライアントが望む人生を望む通りに歩めるようにする」

これがFPもりやのミッション。

この状況で、僕が仕事を止めたら、僕の存在価値がなくなります😇

時流に流されない正しい知識と情報を伝え、ライフプランを提供することによって安心していただくこと。

今だからこそ、これはやり続けなくてはなりません。

そのためにオンラインでできることは全てオンラインでやり、オフラインでしかできないことは、最大限の対策をして実施します。

で、せっかくなので楽しみます😆

アメリカなど、より外出が厳しく制限されているエリアでは、飲食店はテイクアウトに移行しているとのこと。

MOMOEは木箱に詰めた本当に素敵なケータリングをしてくれるサービス。代表の稲垣晴代さんは料理研究家で生活雑誌などにもよく取り上げられています。

せっかくのこの機会なので、美味しいテイクアウトのお店を発掘して、皆さんにシェアしたいと思います🐷

ハッシュタグ「#テイクアウトしよう」「#飲食店の灯りを消さない」も盛り上げていきたいです😊

今日も与えられた環境の中で、最大限楽しく良い1日を過ごしたいと思います👍

Have a nice day〜✨

航路を守る

おはようございまーす☀️

こういう状況だからこそ、クライアントの不安を少しでも解消できるように、いつもよりたくさん動いていきたいと思います。

そしてこういう時期だからこそ、FPは正しい情報や知識を発信するのが社会的責任だと思います👍

「今がもうかるチャンス!」などと言う人は似非FP。騙されてはいけません。

インデックスファンド大手「ヴァンガード」社CEOのメッセージがめちゃくちゃ分かりやすいです。(日本語訳はこちら)

バンガードでは投資家の皆さまに、市場の上昇、下落にかかわらず常に「航路を守る」こと、つまり長期的視点を失わず、投資の分散、バランスおよびコストなど、投資のコントロール可能な部分に焦点を当てることを助言しています。

(中略)

苦労して築き上げた貯蓄が減少していくのを見るのは、大変辛いものです。ですが、市場のタイミングを見計らおうとする気持ちに負けてはなりません。それは負けの戦略です。バンガードの調査では、リターンを追い求めると、航路を守った時に比べて年間1.5%の損失を出すことが、過去の事例からわかっています。

以上、ヴァンガード社Webサイトより引用

ポイントは「航路を守る」という大原則に従う、ということです。

仕事も資産運用も普段の思考も行動も、、、時流に流されず原則を守ることの大切さを再確認したいと思います。

さて、そういうわけで、いつも以上にあちこち飛び回っています🚄✈️

将来の介護や相続といった問題も見据えた上で、現役世代のクライアントの皆さんには、家族会議の重要性を呼びかけています。

誰が実家の面倒見て、誰が資金を出すのか?経済的負担と人的負担をきちんとわけて考えて、整理整頓します。

ここがあいまいだと、実際に事が起こった時にケンカになりかねません。いわゆる争続は事前準備をしないから起こる悲劇。

我が家もそうでした。。。

「ウチはみんな仲良くてケンカなんてしないよ」という声もよく聞きますが、それであれば事前の話し合いをしてもケンカしないはず。事前準備するに越したことはありません😅

相続診断士が司会者としての役割を担うと、よりスムーズ。僕も資格保持者ですので、ぜひお気軽にご相談ください(相談無料)👍

で、話が全部スムーズにまとまって、最後にいただいたお土産が、本当に感動しました🥺

https://twitter.com/FPMoriya/status/1238016308517556224

クライアントに元気をもらいながら、パワフルに動くのが信条👍👍👍

3連休も金曜土曜と休日返上で働きました🐷

こういう時だからこそ、FPとしてやれることは沢山あります。

ピンチはチャンス!!

今週もがんばっていきましょう👍

Have a nice day〜✨

ピンチはチャンス!

おはようございまーす☀️

クライアントのご実家にお伺いするため、茨城に向かっています。

さて、昨日はいつも通りのチャリ通から。

いかに効率よく時間とお金を使うかを考えて、行き着いたのが東京→神谷町のチャリ通でした😊

いわゆるエッセンシャル思考ですね。

仕事も家族も社会貢献も趣味も全部楽しく充実させようと思ったら、徹底的に無駄を省いて「やりたいこと」に集中しなくっちゃ、って話。

チャリ通はそんな時間とお金の効率化以上に、朝から最高の気分にさせてくれます😊

登録料も会費もかからないドコモバイクシェア、たまに東京に来る人でもオススメです。とりあえず登録だけしておけば、被災した時などにも役立つと思います。

さて、昨日は丸一日事務作業day。

なので、こういう↓イベントは気分転換に最高です✨

コロナの件で世の中がギスギスしていますが、自分自身はこんな時こそ精神衛生を調えることが大事だと思ってます。

あとは今回の件を悲観的に捉えず、ここからいかに学びいかに将来に活かしていくか✨

僕にとっては、このピンチはチャンスでしかない🤣

コロナによるリモートワークの浸透は、これまでなかなか理解を得られなかったオンライン面談による効率化のチャンス!

そしてコロナショックによる売上減少で悩む法人様には、保険積立金の活用とBCPによる経営基盤強化を訴求できるチャンス!

ピンチはチャンス!

世間の悲観的な雰囲気に呑まれず、精神衛生を調えて、この難局を乗り越えていきたいと思います👍👍👍

Have a nice day〜✨

過去に学ぶ。

おはようございまーす☀️

今日は3.11ですね。震災翌年からオフィスの仲間と毎年気仙沼を訪れていることもあり、今日の2:46pmにはしっかりと祈りを捧げたいと思います。

陸前高田市(2016年)

本題に入る前にもう一つ、、、

過去に学び、未来に活かしていかないと。

さてNYダウ、毎日乱高下してますね。。。世界経済の雲行きが怪しくなってきました。

これも過去の金融史に学ぶとすると、、、

ドルコスト平均法を使ったり、短期・中期・長期・超長期のライフプランを確認しながら、適切な金融商品を選んだり。。。

こんな時に重要な仕事の一つが、沢山のクライアントに正しい知識を改めてお伝えして「投資」を「投機」にしないことです。

そんなこんなで、昨日は怒涛の6面談😆

社畜にはコロナとかなんとか言ってる暇はありません😇

ちなみにそのうち1つはオンライン面談。

会社側もクライアント側もオンライン面談の認識が高まってきているし、この機会を逃さないようにスムーズな面談環境作りをしていかなきゃなー

さて、クライアントと一緒にライフプランを作って、それに従って銀行・証券・保険・不動産、、、さまざまな商品を選んでいくわけですが、、、

もうホント、クライアントの人生なんて何も考えず、ただただ商品をを売りたいだけっていうのがありありと伝わってきます😡

さらに、、、

https://twitter.com/FPMoriya/status/1237261631270387712

ライフプランをきちんと立てることで、こんなクソみたいな”金融商品屋”からクライアントの資産を守ることもFPの使命の一つだと再認識しました。

こんな時だからこそ、沢山足を動かして、クライアントの不安を少しでも安心に変えていかなきゃ!

今日のグルメはこちら、、、

JR品川駅ホームのカレーそば。マジでここのカレーそばは世界一うまいと思います🐷🐷🐷

ピンチをチャンスに変える思考で頑張っていきましょう👍

Have a nice day〜✨

人事を尽くして天命を待つ。

おはようございまーす☀️

今日は遅めの出勤。

というのも、、、

保険営業マンは、変額保険販売資格の合格を経て、晴れて”変額保険”をクライアントにご紹介できるようになります。

積立型の生命保険には大きく分けて”定額保険”と”変額保険”があり、それぞれ一長一短あります。金融庁の指導があるため、ここでは詳しくは説明できませんが、”変額保険”を扱うには販売資格が必要です。

去年の12月に入社したニシザーはそれに合格して、初めて昨日それをプランニングの中に組み入れて、クライアントがお申し込み至ったわけですね😊

まあ世の中には、売りやすい定額保険だけを顧客に紹介し変額保険を悪くいうような保険屋さんも沢山います。その逆も然り。。。

でも仮にもFPならば、商品の選択はクライアントのライフプランに従うべきであって、会社の都合や自身の営業成績の都合で選択するべきものではないはず。

そんなことしてたらいつまでも”単なる保険屋さん”から脱却なんてできませんから😇

さて、そんなFPの信念にもとづいた仕事ではありますが、営業マンとしては数字もきちんと結果として出さなきゃいけません。

こんな時こそ、やるべきことをやる。

そしてあとは神に祈るだけ!!笑

「人事を尽くして天命を待つ」

まさに今この状況で活きてくる言葉だと思います。

美味しいもの食べてパワーをつけるのも”人事”の一つ🤣

世界経済も先行き不透明です。

こういう時は、人の不安につけ込んで一見美味しそうな投資話などが案内されがち😎

でも「機会に投資する」話は「投機」、つまりギャンブルです。

こんな時だからこそ、FPとして長期分散投資の基本をきちんと守って資産形成・資産運用することをあらためてクライアントに周知しなくてはいけないと思います。

今日も沢山のクライアントの皆さんににご連絡させて頂きます👍

Have a nice day〜✨

コロナの雰囲気に呑まれず、、、

おはようございまーす☀️

相変わらず早寝早起き継続中。

昨年6月からアルコールも飲んでないので夜やることがない(笑)

さて、、、コロナショックでアポが延期しまくってます😭😭😭

でもこんな時こそFPに出来ることは沢山ある!

一番怖いのはコロナでもなんでもなく、このなんとなーく仕事に対してゆるくなってる雰囲気♨️

ということで、先週末は家族に無理言ってお願いして土曜休みを返上してお仕事。

↑「口を空けて笑っている」は絵文字😆の誤字w

新社会人の皆さんに、この入社のタイミングで短期・中期・長期・超長期に渡る資産形成やリスクマネジメントの基礎知識をつけてもらう。

FPとして最も社会的意義がある仕事の一つだと思っています✨

で、せっかくなので楽しみながら仕事します。

それにしても三島は静岡県とは思えないほど近い。

駅を降りると綺麗な山並みが見えて、海の幸が豊富であったかい。。。ここに住んで東京に通勤する人が多いのも納得です♨️

日曜日は家族デーで、新検見川のイタリアン「ZAO」へ。

スモークチキンのピッツァ。激ウマ!!

子供たちともたっぷり遊んで美味しいもの食べて、しっかり充電しました👍

さ、今週もコロナの雰囲気に呑まれず頑張っていきましょう!

Have a nice day〜✨

コストを投資に。

おはようございまーす☀️

約1ヶ月ぶりのブログになります。

1ヶ月ぶりですが、朝のルーチンは相変わらずです👍

昨日はオフィスの後輩3人を連れて博多へ。

コストを考える前にまず、それがやるべきことがどうか、やりたいことかどうかを考えること。

マネタイズはその後。

この順番が逆になってしまうと、自分の価値観が何なのか見失ったまま、お金に縛られて人生を生きていくことになります😇

これはFPとしてクライアントにお伝えしているライフプランの考え方と全く同じ✏️

得るものの多い最高の研修会でした!

手持ちのお金もほとんど底を尽きている新人にとって、4万円近くの支出は本当に痛いはず。

でも、それを投資と考えるかコストと考えるかで、成長のスピードは格段に違う。

売れている人のスキルやノウハウはもちろん、すぐ近くで接することで感じられる熱量まで、、、すべてを東京に持ち帰って、すぐに実践に移せば、コストは投資に変わります。

懇親会のお店が素敵すぎて顔が映らないw

今回、なけなしのお金をはたいて懇親会までついて来てくれた後輩たち!間違いなくすぐに投資した金額の何倍にもなって返ってくるよ!

絶対に売れるようにするからなー👍👍👍

さて、福岡に来るのが初めての後輩もいるので、ローカルグルメも堪能してもらいました。

もう博多でとんこつラーメン食ってる場合じゃなかとよ!!やっぱり博多はうどんばい!

そして夜は、、、

何度来ても福岡は良いとこだなー🤣

さてこの3連休は土曜日だけお仕事。日曜&月曜はお休みを頂きます♨️

Have a nice day〜✨

自分以外の人と約束する

おはようございまーす☀️

三連休最初の土日休みはこんな感じでした😆

https://twitter.com/FPMoriya/status/1215863397297709058
https://twitter.com/FPMoriya/status/1215925040836837376

ロピアの激安肉に、約5時間かけてゆっくり低温で火を通し完成✨マンション理事の新年会鍋パーティー食べて頂きました。

みんなに喜んでもらえて本当に良かった🤣🤣🤣

ここまでは充実した休日👍

ところが、、、

休日のToDoは沢山あったのですが、ついダラダラしてしまい、無意味な1日に。。。

なぜToDoが実行できなかったか??

原因は3つあったと思います。

  1. 緊急性がなかった(後回しにしても問題がない)
  2. スケジュールに落とし込んでいなかった
  3. 自分以外の人との約束・コミットがなかった

で、やっぱり上記の中で、最も大切なのは3だと思います。

約束があると、半強制的にでも身体を動かさなくてはいけなくなる😅

夢や目標も同じですね。

自分以外の人と夢や目標を共有することで、「やらなければいけない」状態になる(する)。

家族でライフプランを立てることの重要性はここにあると思います✨

さて、三連休3日目はFPデー

同業他社の方にも羨ましがられる、充実したライフプランルーム✨

「ご夫婦で」「落ち着いて」「ゆっくり」お話をお伺いできる環境づくりをした時点で、クライアントの満足度は8割方決まると思います。

新人が陥りがちなワナですが、喫茶店でご主人とだけ1時間くらいのアポイントを取ってライフプランを立てようとしても、いい結果にはつながりません。

単なる”保険屋さん”として保険商品を売るだけならそれでも簡単でしょうが、僕らFPはそんなことをするために転職したわけじゃないはず。

最終的にクライアントが納得・満足・感動してくれるところまで、妥協せずに仕事をしていきたいものです😊

FPとして妥協せずにたっぷり仕事をして、たっぷり稼いで、たっぷり肉焼いて、たっぷり社会貢献したいと思います🤣🤣🤣

Have a nice day〜✨

土日休みに移行しました。

おはようございまーす☀️

今週土日は定休日です。

個人一般家庭をメインに営業活動している僕にとって、本来土日は「掻き入れ時」だし、クライアントの皆さんもアフターフォローは土日ご希望の方がほとんど。

なので本心としては全力で働きたい。。。

ただ週末は家族との時間も大切にしたいので、これまでは苦肉の策として日月休みを頂いていました。

しかし、コンプライアンス・ガバナンスを強化する流れの中で今年から月水金が出社日となり、働き方改革法施行による年5日の有給休暇義務化もスタート。

ついに僕も土日をお休みさせて頂くことになりました😂

アフターフォローご希望のクライアント様については、平日の有給休暇等を何卒ご活用下さると助かります。

ということで、平日のライフプラン↓

AXA神谷町オフィスだと、”ライフプラン専用ルーム”があり、こんな感じの大画面でライフプランを立てられます😊

平日のライフプランルームのご予約は13:00〜18:00スタートまで。ぜひご活用ください😊

ちなみにこの時のことをお客様がブログに書いてくださいました😊

今後何歳で何がしたいのか


例えば
何歳で結婚
何歳で子供が欲しいか
家が欲しいか
独立するのかしないのか
車は何が欲しいか
子育てが終わった後はどうするのか
老後は

などなど。。。

めちゃめちゃためになりました!

今後数回に分けて
またお話をしていただきますが

将来のビジョンを明確にすることで
今やるべきことも明確になる。


色々なことに詳しい守屋さんを交えることで
いろんな意見をもらえたし
いろんな選択肢も見えました。

目標はボヤッとしているよりも
はっきりしたほうがやる気も出ますね!

以上、ブログより引用。

「ライフプラン」というよりも「ライフマネジメント」と言った方がしっくり来ると思います。

人生のどのタイミングで何をしたくて

そのためにどんな準備する必要があって、

どんなリスク回避策が必要か?

それをマネジメントするために、僕たちFPがいます💪

同じ保険営業でも、保険を販売するだけの”保険屋さん”とは根本的な思想から違います🙅‍♂️

損得だけで家を探さなくて本当に良かった✨

1月は自己管理を考えるのにぴったりの月。ぜひお声がけください😊

さーまずは自分自身をちゃんとマネジメント!

Have a nice day〜✨